Metodik

Två separata analyser

Historisk avkastning baseras på NAV/kurser. Portföljsammansättning baseras på senaste innehavsdata — dessa är separata analyser. Kurser och NAV hämtas från externa marknadsdataleverantörer. Fondinnehav (look-through) baseras främst på offentlig svensk fondrapportering. En fond kan ha bra kurshistorik utan att ha kompletta innehav - och tvärtom.

Gemensam historik i portföljgrafen

När flera innehav simuleras tillsammans används datum där alla har kurser. Det gör att portföljens “Max”-period kan vara kortare än det längsta enskilda innehavets historik. Längre periodknappar (t.ex. 5 år) aktiveras först när den gemensamma historiken räcker. Avkastning per innehav kan fortfarande visa längre perioder där data finns.

Look-through och överlapp

Underliggande exponering beräknas som portföljvikt × innehavsvikt för varje fond/ETF, aggregerat per värdepapper.

Fondöverlapp = summan av min(vikt i fond A, vikt i fond B) för gemensamma underliggande innehav. Det är samma idé som Morningstar-överlapp: gemensamma underliggande bolag räknas med den lägre vikten.

Underliggande analys baseras på senast tillgängliga fondinnehav. Datum kan variera mellan fonder.

Geografi

Land i portföljanalysen baseras på ISIN-landskod (de två första tecknen i ISIN) för underliggande innehav - alltså var värdepappret är registrerat/emitterat, inte bolagets huvudkontor, var verksamheten bedrivs eller intäktsfördelning. Byt till land-läge för mer detalj (t.ex. Sverige vs övriga Europa). ETF:er som bara levererar grova regionetiketter (t.ex. "Europe") kan inte brytas ut till enskilda länder. Vissa bolag kan därför hamna i "fel" land jämfört med en intäktsbaserad modell.

Bolagsstorlek

Underliggande aktier grupperas i Large, Mid, Small eller Okänd utifrån börsvärde (USD) eller seed-bucket: Large från 10 mdr USD, Mid från 2 mdr USD, övriga Small. Value/Growth-stil används inte i produkten.

Datatäckning

Datatäckning visar andelen av portföljen som omfattas av tillgänglig data. Okänd exponering normaliseras inte bort. Kurshistorik hämtas när du lägger till ett instrument; katalogen kan visa metadata även innan priser finns.

Begränsningar

Investeringar innebär risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida resultat och du kan förlora hela eller delar av kapitalet. Portföljsimulator ger information och verktyg för simulering - inte personlig investeringsrådgivning, rekommendation eller uppmaning att köpa eller sälja värdepapper. Marknadsdata, beräkningar och simuleringar kan innehålla fel, luckor eller fördröjningar. De ska inte ensamt ligga till grund för investeringsbeslut; gör alltid egen analys och vid behov ta råd från en oberoende rådgivare innan du handlar.

Simuleringen modellerar viktad historik utifrån tillgängliga kurser. Den ersätter inte analys av fondavgifter utöver det som redan ingår i NAV, skatteeffekter, likviditet eller din personliga situation.